Quienes Somos
Gobierno Corporativo
Banco Promerica pertenece a un conjunto de instituciones financieras enlazadas a través del holding Promerica Financial Corporation (PFC), el cual es dirigido por un equipo multinacional de prestigiosos banqueros, con un conocimiento preciso y meticuloso de las actividades económicas y bancarias que se llevan a cabo en cada uno de los países donde funcionamos, facilitando asistencia y servicios a nuestra amplia clientela.
Cuenta con un Gobierno Corporativo formalmente establecido y regido a través de un “Manual de Políticas de Gobierno Corporativo y Control de Actividad de Gestión”. Este esquema de Gobierno Corporativo está diseñado para apoyar a la Dirección Ejecutiva en su gestión. Su cumplimento es medido a través de la aplicación de una “Matriz de seguimiento al cumplimiento de políticas de Gobierno Corporativo”.
Las políticas de Gobierno Corporativo y el Reglamento Interno del Consejo incluyen la clasificación de los miembros, el plan de capacitación, el plan de sucesión y mecanismos de evaluación del cumplimiento del gobierno corporativo. En adición a lo anterior, las funciones de los comités, están adecuados de conformidad con el Reglamento sobre Gobierno Corporativo.
Presidente | Ramiro José Ortiz Mayorga | Miembro Externo No Independiente |
Vicepresidente | Francisco José Martínez | Miembro Externo No Independiente |
Secretario | Oscar Alfredo Soto Brenes | Miembro Externo No Independiente |
Tesorero | Nelson Rhadamés de los Santos Ferrand | Miembro Externo Independiente |
Vocal | Edgar Zurcher Gurdian | Miembro Externo No Independiente |
Vocal | Hampton Enrique Castillo Landry | Miembro Externo No Independiente |
Vocal | Carlos Julio Camilo Vincent | Miembro Interno o Ejecutivo |
Vocal |
Ricardo Ros Linares |
Miembro Externo Independiente |
Ramiro José Ortiz Mayorga
Presidente
(Miembro Externo No Independiente)
Fecha de incorporación: 14 de Junio del 2000
El Sr. Ortiz posee un Master de Agricultura de la Universidad de Texas A&M, EEUU. Es egresado también en Administración de Pequeñas Empresas y Administración Financiera de la Universidad de Standford, EEUU. Además, es Presidente de Promerica Financial Corp., empresa matriz del Grupo Promerica, con presencia en Guatemala, Honduras, El Salvador, Nicaragua, Costa Rica, Panamá, República Dominicana, Ecuador e Islas Caimán. Posee más de 30 años de experiencia en el sector financiero. Desempeñó el cargo de Director y Gerente General de BAC International Bank con sede en Miami, Florida, antes de fundar el Grupo Promerica. Actualmente, funge como Vicepresidente y Director General de la Fundación Ortiz Guardián del Centro de Arte del mismo nombre, los cuales promueven la cultura nicaragüense en general, en especial, las artes visuales.
Francisco José Martínez
Vicepresidente
(Miembro Externo No Independiente)
Fecha de incorporación: 10 de Junio del 2002
El Sr. Martínez posee un Master de Administración de Empresas con Concentración en Finanzas y Negocios Internacionales, de la Universidad de Miami. Es egresado también de Licenciado en Administración de Empresas, Especialidad en Finanzas y Negocios Internacionales de la Universidad Internacional de la Florida. Además, es Presidente del Consejo de Administración del Banco de la Producción (Produbanco) de Ecuador, Presidente del Consejo de Administración de Terrabank, N.A. de Miami, y Miembro del Consejo de Administración de St. Georges Bank & Co. Inc. de Panamá. Posee más de 25 años de experiencia en el sector financiero. Anteriormente ha ocupado posiciones, dentro de las cuales destacan Vicepresidente de Banca Corporativa para América Latina en Bank of América con sede en Miami, y Sénior Credit Analyst de Banca Corporativa y Corresponsal en Banque Sudameris con sede en Miami.
Oscar Alfredo Soto Brenes
Secretario
(Miembro Externo No Independiente)
Fecha de incorporación: 09 de Abril 2013
El Sr. Soto posee una Maestría Ejecutiva Internacional en Administración de Empresas en el INCAE Business School, también es egresado del programa de Contador Público Autorizado de la Universidad Internacional de las Américas. Además, es Director Regional de Promerica Financial Corp., Tesorero de la Junta Directiva de St. Georges Bank & Co. Inc. de Panamá y Secretario de la Junta Directiva de Banco Promerica de Costa Rica. Posee más de 25 años de experiencia en el sector financiero. Anteriormente ha ocupado posiciones, dentro de las cuales destaca Gerente General de St. Georges Bank & Co. Inc. de Panamá, Gerente de Operaciones y Contralor del St. Georges Bank & Trust Co LTD de Islas Caimán.
Nelson Rhadames de los Santos Ferrand
Tesorero
(Miembro Externo Independiente)
Fecha de incorporación: 21 de abril 2009
El Sr. De Los Santos posee un Master en Leyes Internaciones de Negocios con Concentración en Derecho Comercial y Financiero Internacional en Kings College London, University of London, también es egresado de la Maestría en Gestión Financiera de la Pontificia Universidad Católica Madre y Maestra en Santo Domingo, República Dominicana, con Doble titulación con la Université Bourdeaux IV, Burdeos, Francia. Además, es Socio Fundador de la firma de abogados Legalis Despacho Profesional. Posee más de 20 años de experiencia en el sector financiero-legal. Anteriormente ha ocupado posiciones, dentro de las cuales destacan Abogado Asociado Sénior de la firma de abogados Squire Sanders & Dempsy y Abogado Asociado de la firma de abogados Headrick Rizik Alvarez & Fernández.
Edgar Zurcher Gurdian
Vocal
(Miembro Externo No Independiente)
Fecha de incorporación: 17 de Mayo del 2018
El Sr. Zurcher posee una Licenciatura en Derecho de la Universidad de Costa Rica. Además, es Socio Fundador de la firma Zurcher, Odio & Raven, Accionista Fundador y Miembro de la Junta Directiva en Centro América, el Caribe y Sur América de Payless ShoeSource LTD, es Secretario de la Junta Directiva del Promerica Financial Corporation Inc. Posee más de 35 años de experiencia en el sector financiero-legal. Anteriormente ha ocupado posiciones, dentro de las cuales destacan Accionista Fundador y Miembro de la Junta Directiva en San Diego, Estados Unidos, de Price Smart, Inc., Abogado de la firma legal internacional Curtis, Mallet-Prevost, Colt & Mosle LLP en Nueva York y Representante de Costa Rica ante la Comisión de las Naciones Unidas en Nueva York.
Hampton Enrique Castillo Landry
Vocal
(Miembro Externo No Independiente)
Fecha de incorporación: 21 de abril 2009
El Sr. Castillo posee una Licenciatura en Economía (CUM LAUDE) del Instituto Tecnológico de Santo Domingo (INTEC) y una Maestría en Administración de Empresas en Arthur D. Little School of Management, Cambridge, EEUU. Además, fue Presidente Ejecutivo del Banco Promerica de la República Dominicana. Posee más de 25 años de experiencia en el sector financiero. Anteriormente ha ocupado posiciones, dentro de las cuales destacan Director de Banca de Consumo y Comercial en Banco Global y Vicepresidente-Residente Jefe de Tarjetas de Crédito y Negocios Indirectos y Vicepresidente-Residente Jefe de Préstamos de Consumo en Citibank sucursal República Dominicana.
Carlos Camilo Vincent
Vocal
(Miembro Externo No Independiente)
Fecha de incorporación: 17 de mayo del 2018
El Sr Camilo es Licenciado Summa Cum Laude en Economía del Instituto Tecnológico de Santo Domingo (INTEC). Posee una Maestría en Administración de Empresas (MBA), con especialización en Finanzas de la University Of Chicago, y una Maestría en Macroeconomía Aplicada (PIMA), de la Pontificia Universidad Católica De Chile. Se desempeña actualmente como Presidente Ejecutivo de Banco Múltiple Promerica, y cuenta con más de 15 años de experiencia en importantes posiciones ejecutivas en áreas de Riesgos, Negocios, Tesorería y Finanzas de la banca local, además de haber laborado como estructurador de productos financieros en Londres, Reino Unido. Ha sido miembro del Consejo de Directores de varias instituciones, entre las que destacan: Titularizadora dominicana, Fundación Dominicana de Desarrollo y el Instituto OMG
Ricardo Aurelio Ros Linares
Vocal
(Miembro Externo Independiente)
Fecha de incorporación:
Richard Ros, nacido en Santo Domingo, República Dominicana, el 16 de marzo de 1976, es egresado de Florida International University (FIU) con especialización en Finanzas y Mercadeo. Con más de 23 años de experiencia en el mercado de seguros latinoamericano, es Vicepresidente de Ros, Seguros & Consultoría, liderando nuevos negocios en Beneficios y Riesgos Generales. Inició su carrera en AON Corporation como Productor y Ejecutivo de reaseguros para Latinoamérica y fue gerente regional de marketing en Kimberly Clark. También trabajó como Senior Associate en Headrick & Struggles. Richard ha sido presidente de EO, Entrepreneurship Organization, en República Dominicana (2007-2009) y es Vicepresidente de ADOCOSE.
Comité de Auditoría
El Comité de Auditoría deberá estar integrado exclusivamente por Miembros del Consejo Externos. Estará presidido por un (1) Miembro del Consejo Independiente y sus atribuciones deberán incluirse en el reglamento interno o política del Consejo. Sin que las mismas sean limitativas, dichas atribuciones serán las siguientes:
Integrante |
Categoría de Miembro |
Posición en el Comité |
Nivel de Decisión |
Nelson Rhadames de los Santos Ferrand |
Miembro Del Consejo Externo Independiente |
Presidente |
Con Voz y Voto |
Ramiro José Ortiz Mayorga |
Miembro Del Consejo Externo No Independiente |
Miembro |
Con Voz y Voto |
Francisco José Martinez |
Miembro Del Consejo Externo No Independiente |
Miembro |
Con Voz y Voto |
Oscar Alfredo Soto Brenes |
Miembro Del Consejo Externo No Independiente |
Miembro |
Con Voz y Voto |
Hampton Enrique Santiago Castillo Landry |
Miembro Del Consejo Externo No Independiente |
Miembro |
Con Voz y Voto |
Henry Bolaños |
Comisario de Cuentas |
Invitado(a) Experto Permanente |
Con Voz y Sin Voto |
Carlos Julio Camilo Vincent |
Miembro del Consejo Interno o Ejecutivo |
Invitado(a) Permanente |
Con Voz y Sin Voto |
Wendy Maria Nuñez Susana |
N/A |
Invitado(a) Permanente/Secretaria |
Con Voz y Sin Voto |
Comité de Nombramiento y Remuneraciones
Es responsable de establecer las políticas generales y específicas que utilizarán las contrataciones, remuneraciones, la conducta laboral y las acciones de todo el personal del Banco. Asimismo, es responsable de apoyar el Consejo en el nombramiento, cese, reelección y remuneración de sus miembros y de la Alta Gerencia. Las sesiones del Comité de Nombramiento & Remuneraciones se efectuarán de acuerdo con requerimientos que se presenten de conocer y aprobar los temas inherentes a este Comité, sin limitación de fechas específicas.
Integrante |
Categoría de Miembro |
Posición en el Comité |
Nivel de Decisión |
Nelson Rhadames de los Santos Ferrand |
Miembro Del Consejo Externo Independiente |
Presidente |
Con Voz y Voto |
Francisco José Martinez |
Miembro Del Consejo Externo No Independiente |
Miembro |
Con Voz y Voto |
Oscar Alfredo Soto Brenes |
Miembro Del Consejo Externo No Independiente |
Miembro |
Con Voz y Voto |
Edgar Zurcher Guardian |
Miembro Del Consejo Externo No Independiente |
Miembro |
Con Voz y Voto |
Carlos Julio Camilo Vincent |
Miembro del Consejo Interno o Ejecutivo |
Invitado(a) Permanente |
Con Voz y Sin Voto |
Mildred Alexandra Peralta Pujols |
N/A |
Invitado(a) Permanente/Secretario |
Con Voz y Sin Voto |
Comité Gestión Integral de Riesgos
Es responsable de administrar todos los riesgos a los que la institución está expuesta y vigilar que las operaciones de negocios se ajusten a los lineamientos establecidos por el Consejo en materia de límites internos de tolerancia a los distintos riesgos y límites específicos establecidos por el ente regulador. El Comité de Riesgos se reunirá mensualmente de manera ordinaria. A las sesiones de los Comités de Gestión Integral de Riesgo pueden asistir en carácter de invitados y expresar sus consideraciones sin derecho a voto los Vicepresidentes de Negocios, y otros ejecutivos del Banco.
Integrante |
Categoría de Miembro |
Posición en el Comité |
Nivel de Decisión |
Nelson Rhadames de los Santos Ferrand |
Miembro Del Consejo Externo Independiente |
Presidente |
Con Voz y Voto |
Francisco José Martinez |
Miembro Del Consejo Externo No Independiente |
Miembro |
Con Voz y Voto |
Hampton Enrique Santiago Castillo Landry |
Miembro Del Consejo Externo No Independiente |
Miembro |
Con Voz y Voto |
Carlos Julio Camilo Vincent |
Miembro del Consejo Interno o Ejecutivo |
Invitado(a) Permanente |
Con Voz y Sin Voto |
José Batista Echeverria |
N/A |
Invitado(a) Experto Permanente |
Con Voz y Sin Voto |
Vacante |
N/A |
Miembro |
Con Voz y Sin Voto |
Gianni Ottavio Landolfi Moya |
N/A |
Invitado(a) Permanente |
Con Voz y Sin Voto |
Wendy Maria Nuñez Susana |
N/A |
Invitado(a) Permanente |
Con Voz y Sin Voto |
Asamblea General Ordinaria Anual de fecha 20 abril 2022
- Acta Asamblea Ordinaria 20 de abril 2022
- Convocatoria sr. Edgar Zurcher
- Convocatoria sr. Ramiro Ortiz Mayorga
- Convocatoria sr. Promerica Financial Corporation
Asamblea General Extraordinaria Anual de fecha 16 de marzo 2023
- Acta Asamblea Extraordinaria 16 de marzo 2023
- Convocatoria sr. Edgar Zurcher
- Convocatoria sr. Ramiro Ortiz Mayorga
- Convocatoria sr. Promerica Financial Corporation
Asamblea General Ordinaria y Extraordinaria Anual de fecha 22 marzo 2023:
- Acta Asamblea Extraordinaria 22 de marzo 2023
- Acta Asamblea Ordinaria 22 de marzo 2023
- Convocatoria sr. Edgar Zurcher
- Convocatoria sr. Ramiro Ortiz Mayorga
- Convocatoria sr. Promerica Financial Corporation
Asamblea General Extraordinaria Anual de fecha 27 de julio 2023:
- Acta Asamblea Extraordinaria 27 de julio 2023
- Convocatoria sr. Edgar Zurcher julio 2023
- Convocatoria sr. Ramiro Ortiz Mayorga
- Convocatoria sr. Promerica Financial Corporation
Asambleas General Extraordinaria y Asamblea General Ordinaria Anual de fecha 17 de abril de 2024:
Asamblea General Ordinaria de fecha 17 abril 2024
Asamblea General Extraordinaria de fecha 17 abril 2024
Capital Social
Capital Social Autorizado: RD$4,000,000,000.00
Valor Nominal de las Acciones Comunes y Preferidas: RD$100.00
Acciones
Comunes
Preferentes
Derecho Voto
- Cada acción común da derecho a asistir y a un (1) voto en todas las asambleas Ordinarias y Extraordinarias de la sociedad.
-
Cada acción preferente da derecho a asistir a todas las asambleas ordinarias y extraordinarias de la sociedad, sin derecho a voto.
Evolución Capital
Participaciones Significativas
Accionista | Clase de Acciones | Cantidad de acciones | Cantidad de votos | Valores de DOP$ | Porcentaje (%) |
Promerica Financial Corporation | Comunes | 27,741,208 | 27,741,208 | 2,774,120,800.00 | 99.999% |
Dividendos
En los períodos 2020, 2021, y 2022 se realizaron los siguientes pagos de dividendos:
- 22 de marzo de 2023, se aprobó el pago de dividendos en acciones correspondiente al 100% de los beneficios del año 2022 equivalente a DOP498,244,300.
- 20 de abril de 2022, se aprobó el pago de dividendos en acciones correspondiente al 100% de los beneficios del año 2021 equivalente a DOP500,956,700.
- 21 de abril de 2021, se aprobó el pago de dividendos en acciones correspondiente al 100 % de los beneficios del año 2020 equivalente a DOP199,508,200.
Políticas de Capitalización y Distribución de Dividendos FIN-POL-002
Presidente Ejecutivo | Carlos Julio Camilo Vincent |
Vicepresidente Senior de Finanzas | Margarita Armenteros |
Vicepresidente Senior Banca Personas y Pymes | Marielyn Portorreal |
Vicepresidente Senior Medios de Pago y Productos | Alina Victorio |
Vicepresidente Senior Banca Corporativa y Empresarial | Claudia Cueli |
Vicepresidente Senior de Crédito y Control | Vacante |
Vicepresidente Senior Gestión Humana y Administración | Mildred Peralta |
Vicepresidente Senior Tecnología y Sistemas | Julio César Feliz |
Vicepresidente Senior Riesgo Integral | Gianni Landolfi |
Vicepresidente Auditoría | Wendy Nuñez |
Vicepresidente Senior de Operaciones | Rosanna Castro |
Vicepresidente Adjunto Tesorería | Jesús Gil Terrades |